خبرگزاری آریا -بانک‌های کویت فرایندهای نظارتی خود را تقویت می‌کنند تا معاملات متعدد و واریزهای نقدی زیر حد متعارف سه هزار دینار کویت را شناسایی کنند.
به گزارش آریا؛ فرایند نظارتی بازنگری‌شده‌ای که بانک مرکزی کویت اعمال کرده، با هدف شناسایی تقسیم معاملات یا «ساختارسازی» مبالغ بزرگ به بخش‌های کوچک‌تر انجام می‌شود؛ رویکردی که معمولاً برای دور زدن نهادهای مجری قانون استفاده می‌شود.
برخلاف انطباق نظارتی پیشین که به یک واریز نقدی یا انتقال بیش از سه هزار دینار محدود بود و مقام‌ها چنین معاملاتی را رصد و تنظیم می‌کردند، بسیاری از افراد بدخواه معاملات را به بخش‌های کوچک‌تر تقسیم می‌کردند تا از سامانه فرار کنند. بر اساس مقررات انطباق جدید، انتظار می‌رود بانک‌های محلی به دنبال الگوهای تغییریافته معاملات، تعداد واریزها، ارزش کل در یک دوره زمانی و تصویری کلی از رفتار معاملاتی مشتریان باشند.
کارشناسان بانکی و انطباق می‌گویند «این موضوع درباره علامت‌گذاری خودکار یا محدود کردن معاملات عادی نیست» و «دریافت حقوق پایه، درآمد کسب‌وکار، حواله‌های خانوادگی و سایر فعالیت‌های تجاری عادی همه به‌طور معمول پردازش می‌شوند و سامانه‌های ما برای تشخیص رفتار عادی و طبیعی در مقایسه با هر چیزی که ایجاد شبهه کند تنظیم می‌شوند.» مؤسسات مالی همچنین در این حوزه بررسی داده‌های روزانه با حجم بالا، از تحلیل‌های پیشرفته از جمله هوش مصنوعی استفاده کرده‌اند.
این چشم‌انداز نظارتی در حال تحول تنها تلاش مستمر کویت برای یافتن راه‌هایی جهت یکپارچه‌سازی محیط مالی خود با استانداردهای جهانی مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم را برجسته می‌کند. نهادهای نظارتی در پی پر کردن مناطق خاکستری احتمالی انطباق هستند که از تکه‌تکه شدن جریان‌های نقدی کوچک ایجاد می‌شود و هم‌زمان از بخش بانکی محافظت، شفافیت مالی را بهبود و همه کانال‌های معاملات دیجیتال و نقدی را رصد کنند.